― おトク生活ナビ運営部・徳丸の“リアルFP無料相談”体験記 ―
※本記事はPRを含みます（執筆：徳丸）
1 「何から始めたらいい？」3 つのモヤモヤ
- 教育費ピークと老後資金が同時に迫る
- 医療・介護の備えが十分か分からない
- 物価高で家計が締まるのに投資は怖い
――そんな“漠然とした不安”を一気に言語化し、行動に変えてくれたのが
リクルート運営の《保険チャンネル》無料FP相談でした。
- 取扱い保険会社は 生命14社＋損保13社＝計27社
- 何度でも完全無料、しつこい勧誘ナシ
- 相談場所は自宅・カフェ・オンラインから選択可
2 ファイナンシャルプランナー（FP）ってどんな人？
FP＝お金のプロ
国家資格〈FP技能士〉や国際資格〈CFP®／AFP〉を持ち、家計・保険・資産運用・相続まで
“人生とお金” を総合的に設計する専門家です。
3 徳丸が相談してみた！ 5 ステップ実況
| STEP | 内容 | 感想（徳丸メモ） |
|---|---|---|
| ① 3分で予約 | LINEでプロフィールと希望日時を送信 | 会社の昼休みにサクッと完了 |
| ② 事前ヒアリング | 家計簿写真と加入保険の証券をアップ | アップロードだけでOK |
| ③ 当日ヒアリング | オンライン面談（60分） | FPが家計診断シートを即作成 |
| ④ プラン提案 | 学資・医療・掛け捨ての最適組合せをシミュレーション | 月保険料 1.6万円→0.9万円 へ圧縮 |
| ⑤ アフターフォロー | 追加質問→再面談（もちろん無料） | “何度でも無料” の真価を実感 |
4 体験して分かったメリット＆デメリット
| 良かった点 | 気になった点 |
|---|---|
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5 こんなあなたに特におすすめ
- 教育費・老後資金が両方気になる共働き世帯
- 親の介護と 自分の医療保険 を同時に考えたい50代
- 保険だけでなく NISA・iDeCo など運用の初歩も聞きたい人
6 よくある質問（30秒まとめ）
相談は本当に無料？
何回でも無料。保険加入は完全に任意です。
勧誘が心配…
リクルートが厳しくチェック。合わないFPは変更可。
何を準備すれば？
家計簿・現在の保険証券・住宅ローン残高など。
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※相談場所はご希望の自宅・カフェ・オンラインから選べます
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「相談＝行動」。将来のお金を“見える化”する第一歩を踏み出しましょう！
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